Что такое комплаенс простыми словами

Комплаенс: что это — новый шаг в управлении бизнесом или бюрократические процедуры

Здравствуйте, уважаемые читатели блога KtoNaNovenkogo.ru. Комплаенс – модное слово, появившееся в последние годы в российской деловой среде. Как и многие другие бизнес-термины, понятие пришло с Запада. Поговорим подробно, что оно обозначает, и нужна ли система комплаенс российским предпринимателям.

Комплаенс

Что такое комплаенс простыми словами?

Compliance в переводе с английского обозначает соблюдение, согласие, покладистость. Применительно к бизнесу термин комплаенс – это способность действовать в соответствии с порядком, набором правил или запросов.

Любая коммерческая деятельность – это зарабатывание денег. В погоне за прибылью предприниматели порой обходят законы, плюют на этические нормы, общественные правила. Однако такое поведение вызывает отрицательный эффект.

Вместо высоких заработков, предприниматели получают крупные штрафы, запрет на ведение деятельности, негативный общественный резонанс, уголовное преследование. Результат – потеря репутации, снижение выручки и даже банкротство.

Комплаенс – это система контроля и управления рисками, возникающими из-за несоблюдения:

  1. законодательства;
  2. предписаний регуляторов, контролирующих организаций;
  3. правил саморегулируемых организаций и других форм объединения предприятий;
  4. внутренних документов.

Простыми словами, это комплекс мер по формированию ответственного поведения фирмы и ее сотрудников на рынке. Задача мероприятий – защита интересов кампании, инвесторов, клиентов, сотрудников.

Развитие комплаенс напрямую связано с усилением контроля государства за коммерческими предприятиями. Высокие штрафные санкции регулирующих органов вынуждают руководство корпораций уделять большее внимание соблюдению законодательства, а также разработке направлений политики фирмы. Постоянный внутренний аудит предотвращает выявление нарушений надзорными организациями.

История развития

Рождение комплаенс-контроля связывают с появлением в 1906 году Министерства здравоохранения и социальных служб США (Food and Drug Administration). Государственный департамент регулировал порядок работы в фармацевтической и пищевой областях, которым должны были следовать кампании.

Однако импульсом к развитию сompliance послужили многочисленные коррупционные скандалы 60-70-х годов XX века. В частности, Уотергейтский скандал 1972 года выявил факты подкупа иностранных должностных лиц крупными американскими корпорациями. В числе выгодоприобретателей засветились такие монстры, как Mobil, EXXON, Phillips Petroleum.

Так как законы США не препятствовали взяткам за пределами страны, после проведения расследований был принят Закон «О борьбе с коррупцией за рубежом» (в 1977 году) — Foreign Corrupt Practices Act (FCPA). Нормативный акт установил правила поведения с государственными чиновниками на международном уровне.

Под его действие подпадают случаи предложения или предоставления благ иностранным должностным лицам, среди которых числятся не только госслужащие, но и представители партий, сотрудники государственных предприятий и организаций.

Кроме принятия FCPA, в конце 70-х годов в США создаются Министерства, регулирующие правоотношения в различных областях предпринимательской деятельности. В 1980-е годы система комплаенс была расширена за счет включения в нее этических правил ведения бизнеса.

Конец 2001 года привел к разорению крупнейшей энергетической кампании США. Корпорация Enron обанкротилась из-за сокрытия долгов и мошеннических действий. Крупный скандал привел к усилению внимания регуляторов и обернулся принятием Закона Сарбейнса-Оксли (Sarbanes-Oxley Act) в 2002 году. Нормативный акт ужесточил требования к бухгалтерскому учету и отчетности предприятий. Также он обязал бизнес-структуры принять Кодекс этического поведения. С этого времени комплаенс становится неотъемлемой частью управления американскими кампаниями.

В 2006 году прогремело новое дело о коррупции. Расследование выявило дачу огромных взяток из «черной» кассы компанией Simens. Подкуп должностных лиц осуществлялся по указанию топ-менеджеров корпорации в разных странах – Египте, России, Китае, Греции. Теперь комплаенс-службы стали обязательными для компаний, имеющих зарубежные активы.

2010 год ознаменовался принятием закона Великобритании «О борьбе со взяточничеством». Все фирмы, подпадающие под его действие, должны ввести комплаенс-контроль. Закон распространяется на британские и зарубежные предприятия.

А как в России?

Законодательство по комплаенс в России находится в зачаточном состоянии. Официальные акты не содержат определения данной функции. Единственный документ, где встречалось упоминание термина, – Указание Банка России № 603-У от 07.07.1999 г. (утратил силу в 2004 году).

Распоряжение Центробанка рассматривало комплаенс-контроль, как часть внутреннего мониторинга кредитных организаций. Он проводился с целью проверки соответствия деятельности банка законодательству о финансовых рынках. После отмены официального документа многие кредитные учреждения продолжают пользоваться идеями комплаенс для эффективной деятельности.

Таким образом, российские нормативные акты не предусматривают обязательный ввод комплаенс-служб. Система управления рисками применяется на добровольной основе.

Впрочем, здесь нужно сделать оговорку. Транснациональные корпорации, чьи интересы распространяются за пределы страны, должны подчиняться правилам, действующим в других государствах.

  1. Если ценные бумаги кампании торгуются на Нью-Йоркской бирже, фирма попадает под юрисдикцию американских законов. Это значит, что на предприятии обязательно должна действовать комплаенс-программа, разработанная согласно рекомендациям регуляторов США.
  2. При открытии счета в иностранном банке, российская организация или гражданин проходит комплаенс-контроль. Для успешного завершения проверки нужно иметь репутацию, соответствующую западным стандартам.

Появлению комплаенс-служб в российских организациях способствовало принятие поправок в Федеральный закон № 273 «О противодействии коррупции». Документ обязал предпринимателей принимать меры по предотвращению коррупционных схем. В зарубежной практике – это один из главных элементов системы регулирования и контроля комплаенс-рисков.

Для чего нужен комплаенс?

“Заработайте репутацию, и она будет работать на вас.”
Дж. Рокфеллер

Хотя комплаенс-программы изначально вводились для защиты предпринимателей от действий надзорных органов, а затем – по указаниям регулятора, сегодня их значение значительно выросло.

В настоящее время наличие комплаенс – это:

  1. Гарантия чистоты бизнеса.
  2. Свидетельство законопослушности фирмы, прозрачности ее бухгалтерии и отчетности.
  3. Доказательство ответственности исполнительных органов.
  4. Отношения, основанные на принципах равноправия и справедливости.
  5. Показатель высокого уровня корпоративной культуры и профессионализма.

Таким образом, внедрение комплаенса улучшает репутацию фирмы, поднимает ее ценность в глазах партнеров и инвесторов, повышает доверие клиентов, сотрудников. Кампания может привлечь больше ресурсов, повысить долю на рынке, увеличить рентабельность.

Также следует отметить рост доверия со стороны надзорных учреждений. Выявляемые нарушения рассматриваются как частные, допущенные одним человеком, а не системные. Для кампаний, внедривших систему контроля, предусматриваются послабления при наложении санкций.

Элементы комплаенс на примере политики Simens

Человеку, незнакомому с функционированием бизнеса, может показаться, что соблюдать правила – это легко. Прочитай пару документов и следуй им. На самом деле все гораздо сложнее.

Действует очень много нормативных актов, определяющих разные стороны хозяйственной деятельности – трудовые отношения, поведение на рыке, права потребителей, налоговые взаимоотношения, технические стандарты и т. п. Они постоянно меняются и порой противоречат друг другу.

Важно не только следить за всеми новациями, но и разработать стандарты проведения типовых операций и поведения персонала в разных ситуациях, обучить сотрудников, поддерживать знания в актуальном состоянии. Также необходимо отслеживать нарушения и реагировать на них.

Полноценная комплаенс-политика требует значительных денежных, временных затрат, и под силу только крупным кампаниям. Рассмотрим на примере корпорации Simens, что включает система управления рисками.

После разразившегося коррупционного скандала кампания разработала правила, которые должны свести к минимуму вероятность повторения ситуации. Принципом работы фирмы стало отсутствие толерантности к коррупции и нарушениям правил конкуренции. Девиз: «Только чистый бизнес – это бизнес Simens».

Система комплаенс разделена на три уровня:

  1. Предотвращение;
  2. Выявление;
  3. Реакция.

Что входит в каждый из них можно посмотреть в таблице.

Предотвращение Выявление Реакция
Выявление и оценка комплаенс-рисков. Анонимная линия «Скажи нам» и внешний омбудсмен (кто это?). Выводы из ошибок.
Разработка политики и процедур. Комплаенс-контроль. Доработка.
Тренинги и коммуникации. Мониторинг и проверки партнеров и поставщиков. Отслеживание.
Консультации и поддержка. Комплаенс-аудит.
Интеграция и личный процесс. Комплаенс-испытания.
Коллективное взаимодействие.

С целью проведения политики международная корпорация разработала внутренние документы, действительные для всех подразделений:

  1. Руководство по деловому поведению Simens;
  2. Кодекс поведения (для поставщиков).

Кампания размещает отчетность за год на официальном сайте. Здесь же можно сообщить о фактах нарушений.

Комплаенс-контроль в банках

Доверяя свои деньги банку, клиентам нужна уверенность, что их капиталы находятся в безопасности. Банку, в свою очередь, нужны гарантии «чистоты» получаемых средств.

Любая кредитная организация, получая от государства лицензию на проведение операций, должна подчиняться правилам по противодействию отмывания доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В России с этой целью принят закон № 115-ФЗ от 07.08.01 г. Банки вынуждены балансировать между двумя угрозами – потерять перспективных клиентов либо получить санкции из-за недостаточного контроля за клиентами из группы риска.

При этом к легализации доходов относятся деньги, полученные не только в результате преступлений, но и любые средства, вырученные из незаконных источников – нелегальная прибыль, взятки, «подарки» и т. п. Под особым наблюдением находятся должностные лица и их родственники.

Проверкой клиентов в банке занимается специальный отдел. Если у сотрудников кредитной организации возникнут подозрения, что имущество получено незаконным путем, они могут:

  1. отказать клиенту в открытии счета;
  2. расторгнуть действующий договор;
  3. заморозить средства.

Фининстит обязан сообщать регулятору обо всех подозрительных операциях. Незаконные действия можно оспорить в суде.

Первоначальную информацию специалисты комплаенс отдела получают из анкеты клиента, заполняемой при открытии счета. Затем они собирают информацию из различных источников – государственных реестров, интернета, соцсетей.

Наличие персонального, корпоративного сайта, респектабельный личный профиль помогут успешно пройти проверку в отечественном или зарубежном банке. Для подтверждения источников средств финансовая организация может запросить налоговые и бухгалтерские отчеты, договоры, первичные документы и др.

Чтобы избежать проблем следует открыто и прозрачно вести бизнес, а также немедленно предоставлять объяснения и доказательства при поступлении запроса банка.

Удачи вам! До скорых встреч на страницах блога KtoNaNovenkogo.ru

Комментарии и отзывы (1)

Комплаенс-контроль, насколько я знаю, в зарубежных компаниях получил широкое распространение. Там есть целые структуры, которые разрабатывают разные процедуры. На мой взгляд, это только усложняет работу других подразделений. Или есть другое мнение на этот счет?

Источник

Что такое комплаенс? Вопросы и ответы

Система Комплаенс (Compliance System) – это признанная международная система противодействия угрозам и управления рисками, которая обеспечивает соответствие деятельности организации (компании) требованиям государственных органов, саморегулируемых общественных и иных организаций, соответствие нормам права, правилам, рекомендациям и стандартам, регламентирующим деятельность организации (компании).

Читайте также:  Тест Атмосфера Солнца и солнечная активность


Пример.
Начиная с 2002 года, любая компания в мире, акции которой котируются на Нью-Йоркской Фондовой Бирже, подчиняется требованиям американского законодательства, в соответствии с которыми она обязана внедрить у себя корпоративную систему комплаенс,

Для чего нужен Комплаенс?

Цель внедрения системы «Комплаенс» – создание в компании эффективных механизмов по выявлению и анализу коррупционно-опасных сфер деятельности, оценка и управление правовыми и финансовыми рисками при возникновении коррупционных отношений, обеспечение комплексной защиты предприятия или организации от самых различных правовых, налоговых, экономических, репутационных, санкционных и иных угроз.

Правовые основания Антикоррупционного Комплаенса?

Регулятивная среда представляет собой совокупность взаимодействующих нормативных и ненормативных регуляторов в сфере борьбы с коррупцией, со взяточничеством и противодействия отмыванию денежных средств полученных незаконным путем.

Три основные блока нормативных актов:

  1. Иностранное законодательство (имеющее экстерриториальный характер).
  2. Международное законодательство (конвенции, которые ратифицированы Россией).
  3. Законодательство России, включая законы и подзаконные нормативные акты.

Почему на российские предприятия распространяются иностранные законы в части комплаенса?

В связи с экстерриториальным (трансграничным) характером законодательных актов в сфере комплаенс, противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)

Примеры иностранного законодательства:

  • Закон США «О противодействии коррупции за рубежом» (Foreign Corrupt Practices Act, FCPA, 1977).
  • Закон США о налогообложении иностранных счетов (Foreign Account Tax Compliance Act — FATCA), вступивший в силу с 1 января 2013.
  • Закон Великобритании о взятках (UK Bribery Act).

Как иностранное законодательство касается граждан России?

  1. При нахождении граждан России за пределами страны при совершении незаконных действий коррупционного характера (т.е. противоречащих нормам комплаенс).
  2. В отношении лиц, формально находящихся вне сферы действия законодательства Великобритании и США, но в связи с использованием услуг почты США и Великобритании или иных средств ведения международной торговли, а также системы проведения платежей, счетов, открытых в американских и английских банках, странах Евросоюза в качестве инструмента совершения незаконных действий.
  3. В отношении должностных лиц организаций, подпадающих с точки зрения иностранного законодательства под санкции комплаенс норм.

Какова регламентация вопросов антикоррупционного комплаенса в Росcии?

  • Федеральный закон от 25.12.2008 № 273-ФЗ «О противодействии коррупции»;
  • Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
  • Федеральный закон от 17.07.2009 № 172-ФЗ «Об антикоррупционной экспертизе нормативных правовых актов и проектов нормативных правовых актов»;
  • Федеральный закон от 03.12.2012 № 230-ФЗ «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам»;
  • «Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» от 30.12.2001 № 195-ФЗ (КоАП);
  • Указ Президента РФ от 12.05.2009 № 537 «О Стратегии национальной безопасности Российской Федерации до 2020 года»;
  • Указ Президента РФ от 13.03.2012 № 297 «О Национальном плане противодействия коррупции на 2012–2013 годы и внесении изменений в некоторые акты Президента Российской Федерации по вопросам противодействия коррупции»;
  • и другие нормативные акты.

Есть ли слово «комплаенс» в Российском законодательстве?

В России отсутствует закон о комплаенс. Элементы комплаенса содержатся в различных регулятивных нормах российского законодательства. Слово «комплаенс» упоминается в «Положении об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах», (утв. Банком России 16.12.2003 № 242-П).

Каковы обязанности по антикоррупционном комплаенс?

Федеральный закон от 25.12.2008 № 273-ФЗ «О противодействии коррупции». Статья 13.3. Предусматривает обязанности организаций принимать меры по предупреждению коррупции. В статье содержится минимальный перечень обязанностей, которые должна выполнить каждая организация.

На организации каких форм собственности распространяется обязанность проведения антикоррупционных мер?

Такая обязанность распространяется на организации Российской Федерации любой организационно-правовой формы и формы собственности – и с государственным участием, и частные организации и общества (предприятия и учреждения), и некоммерческие и др.

Что дает антикоррупционный комплаенс бизнесу?

Результатами эффективной работы корпоративной комплаенс-системы в компаниях является:

  • отлаженная система обнаружения и предотвращения явлений мошенничества, коррупции и другого рода угроз бизнесу;
  • предотвращение и минимизация финансовых потерь, банкротства и санкций применительно к компаниям со стороны российских и зарубежных регуляторов;
  • заблаговременный мониторинг, распознавание и предупреждение рисков несоблюдения требований регуляторов;
  • повышение эффективности деятельности компаний и увеличение их конкурентоспособности и стоимости;
  • сохранение и развитие деловой репутации компаний как в России, так и за рубежом.

Национальная Ассоциация Комплаенс создана в 2012 году в Москве по инициативе группы компаний с практическим опытом работы в сфере комплаенс и заинтересованных в его развитии на территории России.

В 2013 году Ассоциация вошла в состав Комитета по безопасности предпринимательской деятельности Торгово-промышленной палаты Российской Федерации (ТПП РФ). В это же время Ассоциация становится участником Антикоррупционной хартии Российского бизнеса.

Для проведения комплаенс-анализа существующей ситуации в компании и разработки решений, члены Ассоциации разработали свою методологию – Комплексную Систему Комплаенс.

В 2015 году Эксперты Ассоциации разработали Стандарты: «Система Комплаенс» CMS 2015 RU NAC и «Антикоррупционный комплаенс» CMS AC 2015 RU NAC и организовали учебные курсы повышения квалификации в сфере комплаенс в ведущих российских вузах: МГУ им. М.В. Ломоносова, МГЮА, РГУТиС, РосНОУ, МФЮА, РГУП.

Для реализации возможностей и внедрения в структуру российских компаний Комплексной Системы Комплаенс (КСК), с целью обеспечить превентивную защиту Персон и Бизнеса, в 2012 году было создано Акционерное Общество «Национальная Юридическая Сеть».

Национальная Юридическая Сеть внедряет КСК по методологии и стандартам Национальной Ассоциации Комплаенс в компаниях различного размера, отрасли, вне зависимости от сложности бизнеса и территориальной расположенности. Компания защищает интересы Персон и Бизнеса, исключает риски осознанной и неосознанной неуплаты налогов, других нарушений, и как следствие потери свободы, денег, репутации и бизнеса из-за несоответствия законам регулирования рынка, требованиям государства и сложившимся добровольным деловым практикам.

С 2012 года Национальная Юридическая Сеть организовала и провела проекты совместно с Торгово-промышленной палатой Российской Федерации, ЮНЕП, РБК, Государственной Думой ФС РФ, РосНОУ.

Источник

Целевой инструктаж ПОД/ФТ. Тест с ответами

Целевой инструктаж ПОД/ФТ. Тест с ответами

Тест по результатам прохождения целевого инструктажа в сфере ПОД/ФТ

Ответы на вопросы

Вопрос 1. Классическая модель отмывания денег предполагает выделение в процессе отмывания следующих фаз:

А. Размещение, расслоение, интеграция

B. Интеграция, перемещение, сокрытие

C. Размещение, обмен, вывод

D. Обмен, интеграция, расслоение

Вопрос 2. Какой документ представляет собой исчерпывающую основу режима противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, и предназначен для применения всеми странами с учетом особенностей национальной правовой системы?

A. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма 1999 г.

B. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115 – ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

C. 40 Рекомендаций ФАТФ

D. Венская конвенция о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ 1988 г.

E. Палермская конвенция против транснациональной организованной преступности 2000 г.

Вопрос 3. Какой документ заложил основу для международного сотрудничества в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и ставший первым международным правовым актом в борьбе с отмыванием преступных денег?

A. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма 1999 г.;

B. Палермская конвенция против транснациональной организованной преступности 2000 г.;

C. Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ, 1988 в г.

D. Меридская конвенция против коррупции 2003 г.

Вопрос 4. Что относится к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?

A. Организация и осуществление внутреннего контроля;

B. Обязательный контроль;

C. Запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом,

D. Иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

E. Все вышеперечисленное.

Вопрос 5. Организация внутреннего контроля в целях противодействия легализации преступных доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма – это:

A. Cовокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля.

B. Меры, принимаемые организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и включающие разработку и согласование правил внутреннего контроля.

C. Меры, принимаемые организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и включающие назначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля.

D. Реализация правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобритателей, по документальному фиксированию сведений и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров.

Вопрос 6. Федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, является:

A. Министерство финансов Российской Федерации

B. Федеральная служба по финансовому мониторингу

C. Генеральная прокуратура Российской Федерации

D. Правительство Российской Федерации

Вопрос 7. Основные обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом:

A. Идентифицировать клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя

B. Разрабатывать правила внутреннего контроля

C. Сообщать в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю, и иных операциях, осуществление которых может быть направлено на отмывание доходов или на финансирование терроризма

D. Все вышеперечисленное

Вопрос 8. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

A. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня прекращения отношения с клиентом

B. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее пяти лет со дня прекращения отношения с клиентом

C. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня совершения операции

Читайте также:  Жаба ага Комплексная работа 3 класс

D. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня прекращения отношения с клиентом

Вопрос 9. Какие процедуры включает в себя проведение организацией идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя:

А. Установление личности клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя

В. Проверка наличия информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе в Перечне лиц, причастных к экстремизму или терроризму

С. Определение принадлежности клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя к иностранному публичному должностному лицу

D. Оценка и присвоение клиенту степени (уровня) риска

Е. Обновление сведений, полученных при идентификации

F. Все вышеперечисленные

Вопрос 10. В течение какого срока, согласно требованиям Федерального закона от 07.08.2001 № 115 – ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана сообщить в Росфинмониторинг о подозрительной операции?

А. Не позднее одного рабочего дня, следующего за днем выявления такой операции

В. Незамедлительно в день выявления

С. Не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления такой операции

D. В течение месяца с момента совершения операции

Вопрос 11. Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом влечет наступление ответственности в порядке, предусмотренном:

А. Гражданским законодательством

В. Уголовным кодексом Российской Федерации

С. Кодексом об административных правонарушениях Российской Федерации

D. Гражданским законодательством и Кодексом об административном правонарушении Российской Федерации

Вопрос 12. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, в соответствии со статьей 7 Федерального закона № 115-ФЗ обязаны установить следующие сведения в отношении своих клиентов – физических лиц:

A. фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая),

C. дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность,

D. данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации,

E. адрес места жительства (регистрации) или места пребывания,

F. идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);

G. Все перечисленные данные

Вопрос 13. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежат:

A. Согласованию с Минфином России

B. Согласованию с Банком России

C. Согласованию с надзорным органом или Росфинмониторингом (в случае отсутствия в сфере деятельности организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, надзорного органа)

D. Утверждению руководителем организации

E. Утверждению руководителем организации и направлению в уведомительном порядке в надзорный орган

Вопрос 14. Каким способом или в какой форме должно осуществляться документальное фиксирование сведений в рамках идентификации клиента (выгодоприобретателя)?

A. Путем анкетирования (составления документа, содержащего сведения о клиенте организации и его деятельности, а также сведения о выгодоприобретателе)

B. Составлением и ведением досье на клиента и выгодоприобретателя

C. Ведется аудиозапись разговора с клиентом

D. Используется видеозапись

E. Способ и формы определяются организацией самостоятельно в правилах внутреннего контроля

Вопрос 15. Что необходимо предусмотреть в программе идентификации в отношении иностранного публичного должностного лица?

A. Порядок выявления среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, а также их супругов и близких родственников (родственников по прямой восходящей и нисходящей линии (родителей и детей, дедушек, бабушек и внуков), полнородных и неполнородных (имеющих общих отца или мать) братьев и сестер, усыновителей и усыновленных)

B. Порядок принятия на обслуживание иностранных публичных должностных лиц

C. Меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц

D. Порядок периодического обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов организации, установления и идентификации выгодоприобретателей, а также обновления информации о находящихся у нее на обслуживании иностранных публичных должностных лицах

E. Все перечисленное верно

Вопрос 16. Когда проводится дополнительный инструктаж специальным должностным лицом?

A. Не реже одного раза в год

B. Один раз в три года

C. Не проводится специальным должностным лицом

D. Проводится руководителем организации 1 раз в квартал

E. Не реже одного раза в год либо при внесении изменений в законодательство в сфере ПОД/ФТ или правила внутреннего контроля или переводе сотрудника на другую работу

Вопрос 17. Блокирование (замораживание) имущества это:

А. Адресованный собственнику или владельца имущества, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим лицам, запрет осуществлять операции с имуществом, принадлежащим организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или к терроризму, либо основания подозревать их причастность к террористической деятельности при отсутствии оснований для включения в перечень

В. Приостановление операции с имуществом на основании уведомления Росфинмониторинга

С. Принятие организацией решения о неосуществлении операции с имуществом в связи с присвоением клиенту степени повышенного риска

Вопрос 18. С какой периодичностью организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом должны проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах проверки Росфинмониторинг?

А. Раз в полгода

B. Не реже чем один раз в три месяца

C. Организация самостоятельно устанавливает срок проверки в правилах внутреннего контроля

Вопрос 19. В течение какого срока организация должна обновить информацию о клиенте, в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации?

А. В течение месяца

C. В течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений

D. Не позднее трех рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений

Источник

Что такое обучение комплаенсу и как оно работает?

Для того чтобы каждый бизнес мог работать легально, он должен иметь какое-то соответствие определенным требованиям. Это делает корпоративный комплаенс обязательным для всех организаций.

Без наличия корпоративной или нормативной базы соответствия требованиям организация остается незащищенной и в любой момент может получить финансовый штраф или судебный иск.

Как только меняются правила и нормы соответствия, организация должна адаптироваться, принять и соблюдать их.

В случае с обучением комплаенсу, каждый работодатель и сотрудник должны быть проинформированы и хорошо осведомлены о новых изменениях.

Специалисты по персоналу и высшее руководство несут ответственность за обеспечение того, чтобы компания предлагала обучение комплаенсу, и наиболее предпочтительно онлайн-обучение.

Что такое обучение комплаенсу?

Обучение комплаенсу – это процесс информирования и обучения сотрудников различным законам, нормативным актам и политике компании, которые регулируют рабочие моменты и оказывают непосредственное влияние на их повседневные обязанности и поведение.

Среди наиболее популярных тем обучение комплаенсу:

  • Безопасность на рабочем месте
  • Обучение информационной безопасности
  • Насилие на рабочем месте
  • Очередной отпуск и больничный
  • HR-право и практика и др.

Обучение комплаенсу связано с выполнением ключевых требований компании, но это не только теория.

Наоборот, это дает сотрудникам возможность познакомиться с культурой организации и тем, как все по-разному функционирует.

Например, рассказывает сотрудникам то, о чем заботится компания и о ком она заботится, и учит, как вести себя в определенных сложных жизненных ситуациях, в которых они могут оказаться.

Обучение комплаенсу задает тон и дает ответы на ключевые вопросы сотрудников. Оно помогает персоналу чувствовать себя в безопасности и дает понимание, какие виды поведения приветствуются, а какие нет.

Почему важно обучение комплаенсу?

Обучение соблюдению нормативных требований предусмотрено законом, и как сотрудники, так и работодатели должны отслеживать и соблюдать стандарты, которые он указывает.

Оно существует для того, чтобы ввести ряд ключевых законов и практик, которые гарантируют, что рабочая среда является безопасной, продуктивной и творческой.

Хотя во многих случаях это помогает достичь гораздо большего:

  • Повышает вовлеченность и удержание сотрудников
  • Позволяет компании избежать потенциально опасных судебных процессов
  • Дает сотрудникам возможность высказаться, когда что-то не так
  • Улучшает командную работу и создает более инклюзивные команды
  • Предлагает оценку юридических последствий действий сотрудников
  • Способствует разнообразию и учит сотрудников уважительным манерам
  • Улучшает позитивное взаимодействие и отношения с клиентами
  • Помогает сотрудникам знать, как реагировать на несчастные случаи на рабочем месте или избегать их
  • Защищает вашу команду и знакомит с законами, регулирующими рабочий процесс
  • Укрепляет ценности вашего бизнеса и его целостность в корпоративном мире

В то время как каждая программа обучения комплаенсу может иметь сходство с другими, компания сама должна адаптировать содержание обучения под себя.

Команда управления кадрами отвечает за создание материалов и определение приоритетов деятельности, задач и методов оценки, которые помогают укрепить профессиональные навыки и знания, необходимые сотрудникам.

С другой стороны, обучение комплаенсу может помочь сотрудникам развить свои межличностные навыки, включая следующие:

  • Активное слушание
  • Сотрудничество
  • Коммуникативные навыки
  • Творческий подход
  • Критическое мышление
  • Принятие решений
  • Эмоциональный интеллект
  • Тайм-менеджмент
  • Постановка целей
  • Лидерские качества
  • Многозадачность
  • Решение проблем
  • Умение вести переговоры
  • Наставничество

Все эти навыки включает в себя тот, кого можно назвать «ответственным» и «продуктивным сотрудником», и они могут помочь сотрудникам придерживаться данного образа, что приведет к их профессиональному развитию и формированию навыков непрерывного обучения.

Эффективное обучение комплаенсу позволяет сотрудникам расти и развиваться. Это дает им возможность взять на себя больше ответственности, узнать свои границы и работать более независимо.

Когда необходимо пройти обучение комплаенс?

Обучение комплаенсу отличается от других видов обучения и представляет собой непрерывный процесс.

Такое обучение необходимо периодически проходить, чтобы компании были в курсе меняющихся правил.

Некоторые предметы обучения комплаенсу требуют, чтобы сотрудники проходили курс обучения каждый год и обновляли свои навыки или изучали новые методы в соответствии с новым государственным или федеральным законодательством, в то время как другие, касающиеся различных отраслей, этого не делают.

Читайте также:  Урок литературного чтения по теме quot Барбос и Жулька quot А Куприн

С этой точки зрения обучение комплаенсу может показаться скучным и трудоемким, не говоря уже о том, что оно постоянно повторяется. Но именно поэтому работодатели должны действовать достаточно быстро, чтобы соответствовать новым требованиям к обучению и обеспечивать актуальность своей учебной программы, используя современные подходы, актуальные для отрасли.

Хотите разместить свой курс на платформе?

Однако потребность в революционном методе, приносящем эффективные результаты, приводит к онлайн-обучению, которое предлагает ряд преимуществ с точки зрения гибкости времени обучения, экономической эффективности и простоты использования.

Для создания корпоративной онлайн-программы обучения бизнесу необходима система управления обучением (LMS) или платформа электронного обучения, которая может помочь управлять учебным контентом и распространять его. Например, платформа АнтиТренинги.

С помощью АнтиТренингов вы можете создать библиотеку онлайн-курсов по соблюдению нормативных требований и помочь сотрудникам легко и быстро найти те, которые им нужны. Онлайн-обучение надежно. Платформа позволяет отследить точные данные о каждом сотруднике и предоставлять им доступ к учебным материалам в удобном для них темпе, в любое время и в любом месте, и при этом не требуется, чтобы они были в офисе.

Кроме того, онлайн-платформа обеспечивает интерактивное обучение, которое повышает вовлеченность и мотивацию, поощряя сотрудников проходить и завершать обязательную программу обучения соблюдению требований без хлопот и скуки.

Как работает обучение комплаенсу?

Требования к соблюдению нормативов могут отличаться от региона к региону, это означает, что в Москве могут действовать другие правила соответствия, в отличие от Казани или Оренбурга.

Как работодатель, вы должны убедиться, что знаете, каковы ваши государственные, местные и федеральные законы, и создать учебный материал, соответствующий этим требованиям.

Обучение комплаенсу также может варьироваться в зависимости от отрасли и рынка, где одни темы курса являются обязательными, а другие – нет. Например, строительная компания будет иметь другую обязательную подготовку по технике безопасности, нежели медицинская компания. Точно так же финансовая компания потребует других законов, в отличие от рекламной компании.

Поэтому важно сначала все проверить, прежде чем вы будете готовы предоставить обучение.

Однако, несмотря на различия, цель обучения комплаенсу остается прежней – успешное обучение сотрудников.

Это достигается за счет введения онлайн-программы корпоративного обучения, цель которой:

  1. познакомить сотрудников с процессом обучения
  2. убедиться, что они соответствуют требованиям
  3. создать запись об окончании обучения

Окончание обучения здесь означает успешное прохождение теста, экзамена или курса и получение сертификата. Содержание и способ проведения экзамена часто определяются руководящим органом в каждой отрасли.

Если вы не совсем уверены, что нужно сделать вашей компании, чтобы обеспечить соответствие требованиям, выполните следующие действия:

Шаг 1: Определите правила и требования, которым должна соответствовать ваша компания

Каковы требования соответствия вашей компании? Проверьте, что вам нужно для соответствия самым последним требованиям, установленным органом в вашей отрасли, и оцените критерии, которые вам понадобятся для оценки ваших сотрудников.

Шаг 2: Создайте или получите контент из авторитетного источника

Если у вас в штате есть инструктор или вы работаете с ним каким-либо образом, попросите его создать для вас обучающий контент.

Если вы создаете контент самостоятельно, то убедитесь, что вы учитываете следующее:

  • Делайте его простым и кратким: представьте информацию в простых и коротких занятиях. Из–за характера обучения соблюдению правил и положений, уроки могут стать скучными и трудными для запоминания. Используя микрообучение, с этим легко можно справиться
  • Добавьте примеры из реальной жизни: ваши сотрудники с большей вероятностью серьезно отнесутся к обучению комплаенсу, если вы включите в свою учебную программу примеры из реальной жизни. Они более интересны, ценны и значимы. Данные примеры могут вызвать дискуссию и обеспечить интерактивную и веселую деятельность для сотрудников
  • Используйте различные методы обучения: решите, нужен ли вам офлайн- или онлайн-контент и сколько его вам понадобится. Онлайн-курс является наиболее эффективным и быстрым способом предоставления информации и помогает сотрудникам сохранять ее. Если вы создаете онлайн-курс, выберите уровень интерактивности, который вы хотите использовать для своего учебного материала

В противном случае убедитесь, что вы приобретаете контент, который соответствует действующим правилам и политике руководящего органа, сертификаты которого вам необходимы.

Законы меняются со временем, поэтому не забывайте обновлять свой контент, чтобы он оставался актуальным каждый год. Не меняйте ключевые темы, но каждый раз придумывайте различные индивидуальные и групповые задания или примеры, чтобы их изучение не утомляло.

Шаг 3: Проинструктируйте сотрудников пройти курсы

После того, как вы выберете обучающую платформу, которая вам подходит, предоставьте сотрудникам доступ к курсу. Используя уникальное имя пользователя или пароль, направьте их к учебным материалам – учебной базе, и помогите им ознакомиться с инструментами оценки.

Шаг 4: Установите крайние сроки завершения

Укажите временные рамки, когда сотрудникам необходимо завершить обучение. Это может быть конкретный год, месяц, дата и время. Обязательно заранее проинформируйте сотрудников, чтобы они к этому должным образом подготовились.

Шаг 5: Храните свои записи в безопасности

После того как ваши сотрудники пройдут цикл обучения один раз, храните информацию и результаты их работы. Они расскажут вам, кто соответствует требованияма кто – нет, и будут полезны для справок в будущем.

Заключение

Хотя большинству сотрудников не нравится слово «соответствие» или «комплаенс», или что-либо с ним связанное, но организациям нужно идти в ногу с действующим законодательством.
Учитывая постоянно меняющиеся правила и требования, владельцы бизнеса должны рассматривать обучение комплаенсу как решающий фактор для успеха и стабильности бизнеса. Тем не менее, компания, которая хочет быть в курсе соответствующих стандартов, должна предлагать своим сотрудникам лучшее качество корпоративного обучения, которое она может найти. Таким решением может стать обучение ваших сотрудников на платформе АнтиТренинги.

Источник



Что такое комплаенс? Вопросы и ответы

Система Комплаенс (Compliance System) – это признанная международная система противодействия угрозам и управления рисками, которая обеспечивает соответствие деятельности организации (компании) требованиям
государственных органов, саморегулируемых общественных и иных организаций, соответствие нормам права, правилам, рекомендациям и стандартам, регламентирующим деятельность организации (компании).

Пример. Начиная с 2002 года, любая компания в мире, акции которой котируются на Нью-Йоркской Фондовой Бирже, подчиняется требованиям американского законодательства,
в соответствии с которыми она обязана внедрить у себя корпоративную систему комплаенс,

Для чего нужен Комплаенс?

Цель внедрения системы «Комплаенс» – создание в компании эффективных механизмов по выявлению и анализу коррупционно-опасных сфер деятельности, оценка и управление
правовыми и финансовыми рисками при возникновении коррупционных отношений, обеспечение комплексной защиты предприятия или организации от самых различных правовых, налоговых, экономических,
репутационных, санкционных и иных угроз.

Правовые основания Антикоррупционного Комплаенса

Регулятивная среда представляет собой совокупность взаимодействующих нормативных и ненормативных регуляторов в сфере борьбы с коррупцией, со взяточничеством и противодействия отмыванию
денежных средств полученных незаконным путем.

Три основные блока нормативных актов:

  1. Иностранное законодательство (имеющее экстерриториальный характер).
  2. Международное законодательство (конвенции, которые ратифицированы Россией).
  3. Законодательство России, включая законы и подзаконные нормативные акты.

Почему на российские предприятия распространяются иностранные законы в части комплаенса?

В связи с экстерриториальным (трансграничным) характером законодательных актов в сфере комплаенс, противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)

Примеры иностранного законодательства:

  • Закон США «О противодействии коррупции за рубежом» (Foreign Corrupt Practices Act, FCPA, 1977).
  • Закон США о налогообложении иностранных счетов (Foreign Account Tax Compliance Act — FATCA), вступивший в силу с 1 января 2013.
  • Закон Великобритании о взятках (UK Bribery Act).

Как иностранное законодательство касается граждан России?

  1. При нахождении граждан России за пределами страны при совершении незаконных действий коррупционного характера (т.е. противоречащих нормам комплаенс).
  2. В отношении лиц, формально находящихся вне сферы действия законодательства Великобритании и США, но в связи с использованием услуг почты США и
    Великобритании или иных средств ведения международной торговли, а также системы проведения платежей, счетов, открытых в американских и английских банках, странах
    Евросоюза в качестве инструмента совершения незаконных действий.
  3. В отношении должностных лиц организаций, подпадающих с точки зрения иностранного законодательства под санкции комплаенс норм.

Какова регламентация вопросов антикоррупционного комплаенса в Росcии?

  • Федеральный закон от 25.12.2008 № 273-ФЗ «О противодействии коррупции»;
  • Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
  • Федеральный закон от 17.07.2009 № 172-ФЗ «Об антикоррупционной экспертизе нормативных правовых актов и проектов нормативных правовых актов»;
  • Федеральный закон от 03.12.2012 № 230-ФЗ «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам»;
  • «Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» от 30.12.2001 № 195-ФЗ (КоАП);
  • Указ Президента РФ от 12.05.2009 № 537 «О Стратегии национальной безопасности Российской Федерации до 2020 года»;
  • Указ Президента РФ от 13.03.2012 № 297 «О Национальном плане противодействия коррупции на 2012–2013 годы и внесении изменений в некоторые акты
    Президента Российской Федерации по вопросам противодействия коррупции»;
  • и другие нормативные акты.

Есть ли слово «комплаенс» в Российском законодательстве?

В России отсутствует закон о комплаенс. Элементы комплаенса содержатся в различных регулятивных нормах российского законодательства. Слово «комплаенс» упоминается в «Положении
об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах», (утв. Банком России 16.12.2003 № 242-П).

Каковы обязанности по антикоррупционном комплаенс?

Федеральный закон от 25.12.2008 № 273-ФЗ «О противодействии коррупции». Статья 13.3. Предусматривает обязанности организаций принимать меры по предупреждению коррупции. В
статье содержится минимальный перечень обязанностей, которые должна выполнить каждая организация.

На организации каких форм собственности распространяется обязанность проведения антикоррупционных мер?

Такая обязанность распространяется на организации Российской Федерации любой организационно-правовой формы и формы собственности – и с государственным участием, и частные
организации и общества (предприятия и учреждения), и некоммерческие и др.

Что дает антикоррупционный комплаенс бизнесу?

Результатами эффективной работы корпоративной комплаенс-системы в компаниях является:

Источник